Referenzen und echte Fallbeispiele
Ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung zeigt ihren Wert nicht in Versprechen, sondern in Ergebnissen.
Nachfolgend findest Du reale Fallbeispiele aus unterschiedlichen Lebenssituationen – jeweils mit klarer Ausgangssituation, strukturierter Neuordnung und messbarem Ergebnis.
Ergänzend dazu verweise ich auf meine geprüften Kundenbewertungen auf ProvenExpert.
Top Beispiele
Fall 1
Dr. Yana S. – Oberärztin aus Hamburg
Ausgangssituation
- Kein Depot – Keine Struktur
- Mehrere nicht abgestimmte Versicherungsverträge
- Berufsunfähigkeit endete mit 62
- Altersvorsorge: 216,75 € Beitrag →
501 € prognostizierte Rente
Nach der strukturierten Neuordnung
- 200 € Beitrag → 817 € Rentenleistung
- 52 € weniger GKV-Kosten im Monat
- Berufsunfähigkeit: 3.000 € Monatsrente bis 67 inkl. AU-Klausel
- 1.000 € monatlicher Depotaufbau
- 50 € monatliches Kinderdepot
- Langfristiger Vermögensaufbau mit >1 Mio. € Potenzial vor Steuern
Ergebnis: Höhere Leistung bei geringerer Belastung.
Fall 2
Nina W. – Polizeibeamtin aus Dortmund
Ausgangssituation
- Beamtenrechtliche Besonderheiten & Finanzkonzept optimal von Beginn an
- Start der Zusammenarbeit bei Beginn dualer Ausbildung
Struktur & Ergebnis
- Optimierung der Dienstunfähigkeitsabsicherung → 50 € Beitragsersparnis nach 3 Jahren
- 30.000 € Erbe systematisch investiert
- Rund 30 % Wertsteigerung nach 3 Jahren (nach Kosten & Steuern)
- Erste Kapitalanlage-Immobilie (220.000 €) nach 4 Jahren gemeinsam mit Schwester
- Ca. 5.750 € Cashback im ersten Jahr durch Steueroptimierung
Ergebnis: Frühzeitiger Vermögensaufbau mit messbarer Entwicklung.
Fall 3
Carlotta S. – Gesellschafterin aus Witten
Ausgangssituation
- Keine steuerlich abgestimmte Gesamtplanung
- Gesellschafterin bereits mit 19 Jahren
- Keine Vorerfahrung am Kapitalmarkt
Umsetzung
- Steueroptimierte Basisrente + flexibles Depot
- Wechsel in PKV passend zur Verantwortung
- Sozialversicherungsbefreiung → 1.250 € Brutto monatlich in Vermögensaufbau
- Jährliche Steuererstattung ca. 7.500 € → Reinvestition im Depot
- Sicherheitsorientiertes RK3-Investmentkonzept
Ergebnis: Systematische Verbindung aus Unternehmertum, Steuerstrategie, Insolvenzschutz und Vermögensaufbau.
Fall 4
Dr. Martin F. – Chefarzt aus Rheinberg
Ausgangssituation
- Keine zentrale Übersicht
- Kein Notfallmanagement
- Verträge seit Jahrzehnten ungeprüft
Nach Neuordnung
- 75 % Kosten-Nachlass bei >100.000 € Anlagesumme in fondsgebundener Rentenversicherung
- Vorteil durch Sonderkonditionen und erbrechtliche Optimierung
- 1.420,25 € zusätzlicher finanzieller Spielraum monatlich
- 46.000 € Einmalanlage + 1.000 € Sparplan für Rücklagen / Flexibilität
- Vollständiges Notfallmanagement inkl. eigenverantwortliche Verfügungen & Vollmachten
Ergebnis: Struktur + sofortige Handlungsfähigkeit im Ernstfall.
Fall 5
Michael N. – Selbstständig aus Köln
Ausgangssituation
- Keine Gesamtstruktur
- 200.000 € Festgeld ohne strategische Einbindung
Umsetzung
- 150.000 € systematisch in Anlagestruktur überführt
- 50.000 € in unternehmerische Beteiligungen (Private Equity) investiert
- Optimierung der Bestandsverträge ohne zusätzliche Abschlusskosten
- Reduzierte Schwankungsanfälligkeit im Depot
- Positive Nettoperformance und wenig Schwankung von Beginn an
Ergebnis: Breitere Vermögensstruktur & planbare Liquidität.
Die dargestellten Fallbeispiele sind reale Kundensituationen.
Individuelle Ergebnisse können je nach Ausgangssituation, Marktumfeld und Risikoprofil variieren.
Was alle Fälle gemeinsam haben
- Analyse vor Empfehlung
- Struktur vor Produkt
- Steuerintegration
- Laufende Betreuung
- Notfallmanagement
- Kapitalanlage als System
Maximilian Schwan 